近日，湖南郴州临武县公安局破获了一起涉案金额达400万余元的诈骗案。犯罪嫌疑人刘某以非法占有为目的，通过“开办二手挖机厂”、“合伙放高利贷”等花言巧语，伪造经营场景、虚构资金用途，专门针对身边熟人下手，先后骗取5人共计400万余元。目前，刘某已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
2024年1月至8月，刘某以资金周转为由多次向陈先生借款，累计达500多万元。期间刘某陆续归还了400多万元，但仍欠114万元。眼看欠款到期，刘某两次提着沉甸甸的“现金”，专程到陈先生家门口分别归还70万元和20万元，共计90万元。就在陈先生准备存银行时，刘某一句“钱有问题”的无心之言引发警觉。回家拆开包装后，陈先生发现九捆“现金”全是点钞练功券，仅上下各一张真钞掩人耳目，至此才发觉被骗。
2023年底，刘某与废铁回收从业者李先生相识，通过正常结算小额生意获取信任。2024年4月，刘某虚构“合伙放高利贷”项目，以“低风险、高回报”诱骗李先生，并用练功券的照片伪造成现金照片拍摄虚假经营视频增强可信度。2024年5月，刘某又以20台挖掘机为幌子，谎称自己可供应报废挖机废铁，诱骗李先生预付货款94万元，但未交付废铁也未退款。经查，涉案挖掘机并非刘某所有，其无处置权，纯属骗贷假象。
2024年3月，刘某以“合伙入股放贷”为由，主动联系从事挖掘机行业的曾先生，承诺“投入少、分红高，不影响正常经营”。为打消曾先生的顾虑，刘某初期按时支付少量利息，以“小恩小惠”建立信任。待曾先生放下戒备后，刘某以“扩大放贷规模、赚取更高收益”为由，不断要求其向指定账户转账。截至案发，曾先生累计向刘某指定账户转账100万元。当曾先生要求收回本金及收益时，刘某以“资金困难”为由推诿扯皮，后拒不归还并彻底失联，曾先生遂向警方报案。
这几起案件中，犯罪嫌疑人的诈骗套路并不复杂，却屡屡得手。核心就是抓住了“熟人信任”和“贪利心理”两大弱点。要么利用熟人不好意思拒绝的心理借钱，要么用高收益诱惑，再用虚假场景、小恩小惠铺路，一步步瓦解受害人的防备心。
警方提示，警惕“熟人借钱”，无论关系多好，大额借款务必核实用途，签订书面协议，切勿仅凭口头承诺就转账实盘配资，还款时务必当面核对现金真伪。警惕“高收益诱惑”，世上没有“稳赚不赔”的买卖，“合伙放贷”“内部投资”等说法大多是诈骗分子的噱头，切勿轻信。警惕“虚假场景”，遇到对方发送“大额现金”“经营现场”等照片、视频时，务必多方核实真实性，不要被表面假象迷惑。骗子的套路千变万化，但只要守住“不贪利、不轻信、多核实”的原则，就能有效规避诈骗风险，守护好自己的“钱袋子”。
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